北京2020年9月23日 /美通社/ -- 2020年，財富管理行業(yè)按下快進(jìn)鍵。

上半年，我國財富管理產(chǎn)品余額達(dá)46萬億元。其中，銀行及理財子公司理財產(chǎn)品余額24.5萬億元，同比增長10.42%。這一數(shù)字增長的背后，包含了一件關(guān)乎居民錢袋子的大事——理財子公司誕生。

資管新規(guī)出臺后，銀行保本理財將退出市場。在此之前，理財子公司承載了銀行理財轉(zhuǎn)型的重任。表面上看，這是一場理財產(chǎn)品更迭，由保本理財向凈值型理財轉(zhuǎn)型。更深一步來講，這涉及到財富管理行業(yè)的升級發(fā)展，融資結(jié)構(gòu)的優(yōu)化，以及金融領(lǐng)域的改革開放。

站在資管行業(yè)的時間軸上，理財子公司成立，成為財富管理市場上的新坐標(biāo)。站在財富管理行業(yè)革新的大格局里，有一個區(qū)域作為金融改革開放的重要試驗平臺，起到了輻射全國的作用，這個地方在青島。

那么成立于青島的光大理財公司，則是我們觀察財富管理行業(yè)的獨特樣本。

產(chǎn)品端迎突破

從2019年9月26日揭牌成立至今，光大理財已有一年光景。這一年里，與理財子公司共同成長的財富管理市場，迎來產(chǎn)品端的巨大革新。

這一點體現(xiàn)在權(quán)益類產(chǎn)品的推動上。據(jù)中國理財網(wǎng)數(shù)據(jù)，目前有4支權(quán)益類產(chǎn)品由理財子公司發(fā)行。這意味著，投資者可以通過購買銀行理財，參與到二級市場。

4支權(quán)益類產(chǎn)品中，有2支由光大理財發(fā)行。包括首支由理財公司發(fā)行的權(quán)益指數(shù)產(chǎn)品，以及首支直投股票的銀行公募理財產(chǎn)品。

光大理財提出，銀行理財可作為“買方的買方”，通過FOF/MOM模式投資于二級市場。也就是說，在母基金層面，實現(xiàn)風(fēng)險分散與投資回報的可持續(xù)。

數(shù)據(jù)顯示，截止2020年8月底，光大理財已累計發(fā)行6大類近70余支符合資管新規(guī)、理財新規(guī)要求的凈值型理財產(chǎn)品。

脫胎于銀行的理財子公司，在產(chǎn)品體系上有著先天優(yōu)勢。光大理財把“陽光理財”理念延續(xù)，深耕“七彩陽光”產(chǎn)品體系。用七種顏色分別代表了權(quán)益類、混合類、固定收益類、現(xiàn)金管理類、另類資產(chǎn)、私募股權(quán)類、結(jié)構(gòu)化投融資類等七種大類資產(chǎn)。

可見，光大理財?shù)漠a(chǎn)品布局邏輯，是基于多元化的資產(chǎn)配置，為投資者提供資產(chǎn)增值服務(wù)。這也是理財子公司與銀行最大的不同，在角色上，前者放大了財富管理優(yōu)勢，從產(chǎn)品出發(fā)，為我們每個人進(jìn)行財富管理提供了抓手。

理財新品重磅發(fā)布

“隨著居民收入的持續(xù)增長，財富管理行業(yè)規(guī)模占GDP的比重將不斷上升，財富管理的需求潛力十分巨大?！睂τ谪敻还芾硇枨螅袌鲆恢抡J(rèn)為中國有巨大的潛力。

可喜的是，在這個過程中，越來越多的投資者開始培養(yǎng)“財商”。一個直觀的變化，就是投資者開始通過線上活動，深入走進(jìn)資管機(jī)構(gòu)，了解產(chǎn)品背后的故事。

9月26日，在光大理財成立一周年之際。光大理財攜手環(huán)球網(wǎng)舉辦“一路陽光，壯志當(dāng)酬”新品線上發(fā)布會。走進(jìn)理財子公司，聽一聽這一年從業(yè)者的心聲。聊一聊未來對財富管理的設(shè)想。

活動當(dāng)天，中國光大銀行首席業(yè)務(wù)總監(jiān)、光大理財有限責(zé)任公司董事長張旭陽作主題發(fā)言，中國光大銀行資產(chǎn)管理部總經(jīng)理、光大理財有限責(zé)任公司總經(jīng)理潘東將對過去一年工作進(jìn)行總結(jié)。

值得注意的是，中誠信綠金科技（北京）有限公司總裁沈雙波將對當(dāng)前火熱ESG主題進(jìn)行分享。還有光大理財宏觀策略研究員宮飛、光大理財股票投資部執(zhí)行總監(jiān)吳云峰分享投資策略。

另外，光大理財還將發(fā)布ESG主題理財產(chǎn)品。更多視頻及內(nèi)容歡迎關(guān)注環(huán)球網(wǎng)線上活動專題頁。