杭州2019年4月4日 /美通社/ -- 昨日，網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)布重要消息。據(jù)財(cái)新報(bào)道，監(jiān)管有意爭(zhēng)取在2019年下半年在部分發(fā)達(dá)地區(qū)開(kāi)展試點(diǎn)備案工作，完成少量機(jī)構(gòu)的備案登記工作。并在總結(jié)試點(diǎn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，按照防范重大風(fēng)險(xiǎn)3年攻堅(jiān)戰(zhàn)的總體實(shí)現(xiàn)要求，在2020年完成全國(guó)范圍內(nèi)存量網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)的備案登記工作。

監(jiān)管擬將網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)分為區(qū)域性和全國(guó)性的經(jīng)營(yíng)平臺(tái)，并提出了資本金門(mén)檻要求。行業(yè)的現(xiàn)有格局或?qū)⒃谶@一區(qū)分下重新洗牌?！拔覀儓?jiān)信，合規(guī)運(yùn)營(yíng)且有實(shí)力的頭部平臺(tái)或?qū)②A得更多機(jī)會(huì)?！碧┤唤鹑谙嚓P(guān)責(zé)任人說(shuō)。

泰然金融于2014年正式上線，持續(xù)堅(jiān)持讓信任創(chuàng)造價(jià)值的品牌理念，通過(guò)近5年的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，平臺(tái)已服務(wù)用戶(hù)超過(guò)280萬(wàn)，為用戶(hù)完成撮合交易超過(guò)494億元，累計(jì)出借筆數(shù)超371萬(wàn)筆，穩(wěn)居行業(yè)前列。

2018年11月14日，泰然金融向美國(guó)證券交易所(SEC)正式提交招股書(shū)，開(kāi)啟赴美上市之路。泰然金融相關(guān)負(fù)責(zé)人表示：“網(wǎng)貸行業(yè)發(fā)展至今，用戶(hù)最為關(guān)心的話題，莫過(guò)于平臺(tái)的安全問(wèn)題。就去美國(guó)上市而言，SEC對(duì)上市公司的要求很高，需要經(jīng)過(guò)美國(guó)專(zhuān)業(yè)的審計(jì)和律所團(tuán)隊(duì)對(duì)公司財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、信息披露的真實(shí)性和準(zhǔn)確性等多項(xiàng)信息做全方面的盡調(diào)。在上市后，公司的資料透明公開(kāi)，需要定時(shí)向公眾做披露，此時(shí)我們做這個(gè)事情就是表明了我們對(duì)自己合規(guī)和穩(wěn)健發(fā)展的信心和決心，也希望為這個(gè)行業(yè)帶來(lái)更正向的推動(dòng)。”

一直以來(lái)，泰然金融都將合規(guī)運(yùn)營(yíng)作為自身可持續(xù)發(fā)展的底線和生命線。

出于對(duì)行業(yè)走向的前瞻性和敏感性，泰然金融一直按照監(jiān)管要求，在資金存管、產(chǎn)品模式調(diào)整、合規(guī)審計(jì)、強(qiáng)化信息披露、強(qiáng)化風(fēng)控手段等方面按照要求嚴(yán)格進(jìn)行整改。   

2017年8月，泰然金融收到整改意見(jiàn)，提交整改報(bào)告，獲得金融辦批復(fù)。

2018年2月，泰然金融完成所有合規(guī)備案整改項(xiàng)目。3月前，會(huì)計(jì)事務(wù)所和律師事務(wù)所進(jìn)場(chǎng)審查，擬定專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告和法律意見(jiàn)書(shū)。

2018年8月17日，網(wǎng)貸整治辦下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》，泰然金融根據(jù)政策要求，啟動(dòng)新一輪的自查自糾工作。

自收到自查通知書(shū)后，泰然金融第一時(shí)間開(kāi)展自查工作，短短一周內(nèi)已經(jīng)完成機(jī)構(gòu)自查工作，并于9月13日提交自查報(bào)告。

10月24日，由區(qū)金融辦牽頭，銀監(jiān)、檢察院，市互金協(xié)會(huì)等組成的聯(lián)合行政檢查組，入駐泰然金融，進(jìn)行第三階段行政核查。經(jīng)過(guò)為期8天的進(jìn)駐平臺(tái)檢查，截至10月31日，行政核查進(jìn)場(chǎng)階段已完成。并于11月2日分別發(fā)布了第三方會(huì)計(jì)師事務(wù)所開(kāi)具的專(zhuān)項(xiàng)審計(jì)報(bào)告和由律師事務(wù)所出具的《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查報(bào)告》，分別認(rèn)定了泰然金融符合“信息中介”定位，對(duì)《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單》（即“108條”）規(guī)定的十項(xiàng)禁令“零涉及”。

此外，泰然金融也已全量業(yè)務(wù)上線西安銀行存管，并獲得了ICP許可證以及信息安全等級(jí)保護(hù)三級(jí)認(rèn)證，這意味著泰然金融的合規(guī)進(jìn)程更進(jìn)一步。在零壹財(cái)經(jīng)發(fā)布的《P2P網(wǎng)貸平臺(tái)信息披露排行榜》《P2P整改備案進(jìn)度瑯琊榜》中，泰然金融也連續(xù)上榜。

對(duì)于網(wǎng)貸平臺(tái)而言，風(fēng)控是核心命脈，也是平臺(tái)能否持續(xù)健康發(fā)展的關(guān)鍵。依托雄厚技術(shù)實(shí)力和風(fēng)控能力，泰然金融獨(dú)立研發(fā)了基于大數(shù)據(jù)、人工智能的智子風(fēng)控系統(tǒng)，對(duì)用戶(hù)的還款能力、還款意愿、穩(wěn)定性等作出評(píng)估，并自動(dòng)完成即時(shí)預(yù)警、攔截以及分析部署等功能，從而有效地將“欺詐者”和“老賴(lài)”拒之門(mén)外，極大地保障了資產(chǎn)端的安全性。去年年底，平臺(tái)獲布谷新金融頒發(fā)的年度風(fēng)控平臺(tái)獎(jiǎng)項(xiàng)，還榮獲《財(cái)經(jīng)》新媒體頒發(fā)的“最具創(chuàng)新金融科技公司”年度獎(jiǎng)項(xiàng)，金融科技實(shí)力再獲肯定。

泰然金融相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，隨著網(wǎng)貸平臺(tái)備案、綜合監(jiān)管體系的逐步落地，行業(yè)將逐步邁入健康理性的發(fā)展通道。泰然金融將繼續(xù)致力合規(guī)，為用戶(hù)、為行業(yè)傳遞正能量。我們期待備案的到來(lái)，期待網(wǎng)貸行業(yè)新的未來(lái)和機(jī)遇。