上海交通大學(xué)上海高級(jí)金融學(xué)院與全球領(lǐng)先的金融服務(wù)機(jī)構(gòu)嘉信理財(cái)（Charles Schwab），共同發(fā)布了第三期 “中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)”。該指數(shù)旨在追蹤中國(guó)新富人群 -- 這一對(duì)中國(guó)及全球經(jīng)濟(jì)有著持續(xù)增長(zhǎng)的影響力的群體 -- 不斷變化的財(cái)富觀念。2019年中國(guó)新富人群財(cái)富健康指數(shù)得分為65.96，與2018年相比小幅下降2.2分。新富人群對(duì)傳統(tǒng)投資形式表現(xiàn)出明顯偏好，尤其體現(xiàn)在高儲(chǔ)蓄率和房地產(chǎn)投資占比。90%的新富人群表示自己有定期儲(chǔ)蓄和投資的習(xí)慣，房地產(chǎn)在其投資組合中的比重較2017年提升了13%。該趨勢(shì)與新富人群投資組合中股票和債券的低占比形成鮮明對(duì)比。調(diào)研結(jié)果還顯示一線城市新富人群尤為重視子女教育投資，即使是新富人群中的較低收入者也不例外。以上發(fā)現(xiàn)均表明，新富人群主要依靠傳統(tǒng)的資投資形式提升財(cái)富信心。 

中國(guó)新富人群的整體財(cái)務(wù)滿意度較高，85%的新富人群對(duì)個(gè)人財(cái)務(wù)狀況感到滿意。三線城市的總體得分最高，二線城市次之，一線城市最低。同時(shí)，調(diào)研結(jié)果還顯示二、三線城市新富人群的金融素養(yǎng)相對(duì)較低，這主要反映在其較低的財(cái)務(wù)規(guī)劃得分和較少使用金融產(chǎn)品這兩方面。相對(duì)較低的金融素養(yǎng)或?qū)?duì)其長(zhǎng)期財(cái)富健康產(chǎn)生不利影響。 

數(shù)字金融服務(wù)逐漸成為備受中國(guó)新富人群青睞的財(cái)富管理工具。2019年調(diào)研顯示，新富人群對(duì)數(shù)字渠道金融產(chǎn)品的使用率增長(zhǎng)至86%，而線下渠道的使用率為71%。與此同時(shí)，調(diào)研中有30%的受訪者表示其之所以不愿意尋求投資顧問(wèn)幫助的原因是認(rèn)為可投資金額較少、21%認(rèn)為自己的可投資金額未達(dá)到投資顧問(wèn)的資金門檻、21%不愿意別人知道自己的財(cái)務(wù)狀況，而19%的受訪者表示無(wú)法找到一位可靠的投資顧問(wèn)。數(shù)字金融服務(wù)的普及或?qū)⒔鉀Q當(dāng)下新富人群對(duì)雇傭投資顧問(wèn)的顧慮，并為有意向使用這一服務(wù)的新富投資者所欣然接受。

（美通社,2019年9月11日上海）